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Biografía Profesional de Pedro Ramirez Conde

Oficial de Cumplimiento y Auditor Externo Independiente en materia de PLD/FT


Número de Asociado: 0005691/2026
pramirezc85@gmail.com

 

Breve Descripción Curricular destacable (Short Bios)

Oficial de Cumplimiento con 16 años en el sector financiero y más de 13 dedicados exclusivamente a la Prevención de Lavado de Dinero, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (PLD/FT/FPADM). Certificado por la CNBV (2016, recertificado 2021) y por ACAMS (CAMS, 2023). He diseñado y liderado programas de cumplimiento para bancos, SOFOMES, fintechs, aseguradoras y procesadores de pago en México y en jurisdicciones de América, Europa, Asia y Oceanía. Actúo también como auditor externo independiente y como docente en la Escuela de la Bolsa Mexicana de Valores, la UNAM, la Universidad Anáhuac y TopCompliance. Mi convicción es simple: el cumplimiento no frena al negocio, es el pilar que lo hace crecer con confianza.

Experiencia en Compliance

Más de 13 años de trayectoria ininterrumpida en PLD/FT, con recorrido completo desde la operación en ventanilla hasta la dirección de cumplimiento. He ejercido como Oficial de Cumplimiento y Chief Compliance Officer en entidades reguladas por la CNBV (banca, SOFOMES E.N.R., sector fintech y procesadores de pago), responsable del diseño, implementación y operación de programas integrales: Manual y metodología de Enfoque Basado en Riesgo, monitoreo transaccional, gestión del Comité de Comunicación y Control, identificación de Beneficiario Controlador, atención a requerimientos de la autoridad e implementación de interconexiones regulatorias.

Realizo auditorías independientes evaluando la efectividad de los programas y su cumplimiento frente a las Disposiciones de Carácter General y a estándares internacionales (GAFI, Wolfsberg). Desde 2016 mantengo práctica como asesor externo independiente para entidades financieras y Actividades Vulnerables, en México y en el extranjero. Actualmente soy Coordinador para México del Instituto Latinoamericano de Compliance, profesor en la Escuela de la Bolsa Mexicana de Valores y Lider del Comité de Inteligencia Regulatoria de FINASOC.

Servicios profesionales ofrecidos

Formación y capacitación especializada en PLD/FT/FPADM y cumplimiento normativo, con énfasis en la preparación para la certificación de la CNBV y en la aplicación práctica del marco regulatorio mexicano e internacional.

Consultoría y auditoría independiente: dictámenes técnicos, auditorías de efectividad, construcción y actualización de Manuales y metodologías de Enfoque Basado en Riesgo, identificación de Beneficiario Controlador y acompañamiento en procesos de supervisión y atención a la autoridad.

Divulgación y asesoría estratégica: análisis de criterios regulatorios, soporte técnico en proyectos de prevención y difusión especializada para la comunidad profesional del cumplimiento.

Ämbito geográfico en el que ofrece sus servicios

México (práctica principal) y experiencia en múltiples jurisdicciones: América (Estados Unidos, Canadá y Latinoamérica), Unión Europea, Asia y Oceanía.

Contacta con Pedro Ramirez Conde

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