Hoy el crimen organizado paso de ser un grupo de bandas callejeras para convertirse en corporaciones criminales transnacionales que operan con modelos y estructuras de multinacionales y con recursos financieros, tecnología, y fuerza armada avanzada. Estas multinacionales criminales basan su estructura en tres puntos claves:
1. Estructura y Gestión Empresarial
Jerarquías Corporativas: Utilizan modelos con claros niveles de mando (alta dirección, gerencia media y soldados operativos) similares a cualquier grupo empresarial.
Subcontratación (Outsourcing): Hoy las organizaciones criminales ya no lo hacen todo; ahora subcontratan los servicios principalmente especializados de logística, tecnología y lavado de dinero a redes externas especializadas que conocen y operan con facilidad en su propio territorio.
Gestión de Talento: Algunos grupos, especialmente en el cibercrimen, manejan programas de incentivos económicos para motivar a sus empleados y supervisar su rendimiento bajo metas estrictas.
2. Diversificación del negocio y alianzas globales
Estas estructuras ya no dependen de una sola fuente de ingresos. Diversifican sus actividades en varias líneas de negocios como el narcotráfico (aún el negocio más rentable), minería ilegal, tráfico de personas, producción y distribución de drogas sintéticas, extorsión y delitos informáticos.
Crean alianzas criminales internacionales, organizaciones como el Cártel de Sinaloa, el CJNG o el Tren de Aragua establecen vínculos operativos con mafias europeas como la Ndrangheta o la llamada Mafia albanesa, optimizando rutas, mercados y cadenas de valor en una economía ilícita cada vez más globalizada.
3. Infiltración en la Economía Formal y Legal
El lavado de activos es el eje que permite a estas organizaciones un flujo financiero constante para sostener y expandir su poder. Operan bajo fachadas aparentemente legales complejas, en algunos casos, logran infiltrarse en estructuras estatales mediante contratos públicos o empresas proveedoras del Estado, movilizando millones de dólares a través del sistema financiero formal.
El uso de tecnología se ha convertido en una herramienta clave: inteligencia artificial, criptomonedas, finanzas descentralizadas y paraísos fiscales —tanto físicos como digitales— facilitan la ocultación de la propiedad real de los activos, fragmentando las operaciones en complejas estructuras corporativas que dificultan el rastreo por parte de las autoridades.
En América Latina, el lavado de activos integra recursos provenientes del narcotráfico, la minería ilegal, la corrupción pública y privada, entre otras actividades ilícitas al sistema financiero formal. Este fenómeno distorsiona la inversión productiva, genera burbujas económicas y profundiza la desigualdad.
En Ecuador, especialmente por sus zonas costeras con puertos de aguas profundas y una economía dolarizada, el país se ha convertido desde algún tiempo en un territorio muy atractivo para estas redes. La delincuencia ha evolucionado: ya no se trata únicamente de criminalidad común, sino de verdaderas corporaciones, que operan como franquicias del crimen organizado, no tienen ideología y manejan grandes presupuestos, generan trabajo fácil a una población local necesitada (mano de obra barata y desechable), con un impacto económico global que se estima hasta 10 billones de dólares anuales.
El Lavado de Activos en Latinoamérica es un fenómeno que integra el dinero de fuentes ilícitas como el narcotráfico, la minería ilegal, la corrupción pública y privada entre otros, al sistema financiero formal, desestabilizando la economía local, generando burbujas financieras, distorsiona la inversión real, empobrece a los más necesitados creando desigualdad social, ya que les quita recurso que podrían ser destinados a causas sociales, incrementa el riesgo país, creando delincuencia, muertes, miseria, impunidad y corrupción.
Más grave aún, el lavado de activos no es solo un delito financiero per se, es un mecanismo que alimenta violencia, corrupción, impunidad y debilitamiento institucional. Cada dólar que se blanquea es un recurso que frena el desarrollo social, la educación, la salud y la seguridad ciudadana.
Conocer y entender al crimen organizado como una corporación global es el primer paso para enfrentarlo con estrategias claras, la respuesta no puede ser únicamente policial, debe ser financiera, tecnológica, institucional, sobre todo aplicando la ley cortando su financiamiento y sancionando fuertemente a todos los involucrados en este delito económico.
Santiago de Guayaquil, 3 de marzo del 2026
Jorge Sanyer Quimi, MBA. CPA.
Especialista en Compliance AML.
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