¿Cómo pueden las Fintechs e Insurtechs cumplir con las regulaciones en materia de PBC, ofrecer una buena experiencia para el usuario y controlar costes?

Si las Fintechs e Insurtechs cosechan tanto éxito es porque suponen un verdadero modelo disruptivo frente a los actores tradicionales. Esta ruptura está basada en tres pilares fundamentales: la experiencia del cliente caracterizada por la simplicidad y facilidad de uso de sus servicios, la competitividad gracias a una estructura de costes más eficaz y una respuesta más rápida frente a las necesidades y expectativas de los clientes. Como todos los actores tradicionales, las Fintechs e Insurtechs deben cumplir con normativas estrictas a nivel de cumplimiento (KYC/PBC). De esta manera, el desafío está en garantizar la transparencia en los procesos y la protección de sus clientes sin interferir con la innovación.

Refinitiv, uno de los proveedores de datos e infraestructura de mercados financieros más grandes del mundo, presenta su herramienta World-Check One, preparada para ofrecer una sólida experiencia y métodos disruptivos para diseñar y ejecutar programas de cumplimiento en este tipo de empresas, sin dejar de lado la innovación. Utilizada por más de 9.800 instituciones, incluyendo 380 agencias regulatorias, se impone como la herramienta estándar del mercado para procesos de screening eficientes y seguros, ahorrando tiempo y recursos en resolver falsos positivos con la funcionalidad de autorresolución brindada por la herramienta. 

En conjunto con los datos de la inteligencia de riesgo de World-Check One, el software de análisis automatizado de última generación permite adoptar un enfoque específico para la verificación de Know Your Customer/Conozca a su cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y el análisis de terceros. El uso de este software acelera y simplifica el cumplimiento de las obligaciones regulatorias relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y la lucha contra el financiamiento del terrorismo (CFT, por sus siglas en inglés), lo que permite un análisis y una supervisión de personas políticamente expuestas (PEP, por sus siglas en inglés) e individuos y entidades de alto riesgo. Permite optimizar los procesos de análisis con un control y una personalización eficaz, y una amplia gama de funciones para usuarios individuales o equipos grandes que ahorran mucho tiempo. La plataforma unificada World-Check One ayuda a que la corroboración sea más sencilla e inteligente.

Las APIs de Refinitiv permiten una experiencia fluida para el usuario desde el onboarding, respetando a la vez las obligaciones regulatorias de KYC/PBC.  A corto plazo, la integración API se realiza sin dificultad, y la conectividad al SaaS brinda una operabilidad instantánea en el filtrado. A largo plazo, ayuda a minimizar los costes operacionales gracias a una tasa de alertas relevante, a la gestión automatizada de los falsos positivos y a fichas de perfiles sujetos a sanciones/PEP comprensibles, completas y de-duplicadas.

Entra para saber más: https://solutions.refinitiv.com/FintechFocus-es  

Conoce más sobre las fintechs e insurtechs en https://www.youtube.com/watch?v=8KEyiSZL9zc 

Contenido patrocinado por Refinitiv, patrocinador oro de la World Compliance Association