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29/01/2026

Actualización UE: Países de Alto Riesgo en PBC&FT (AML/CFT)

Por Iván Martínez, CEO de Intedya.

 

Desde el 29 de enero de 2026 entra en vigor la actualización de la lista de terceros países de alto riesgo en materia de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (PBC&FT) aprobada por la Unión Europea, en aplicación del Reglamento (UE) 2016/1675 y sus modificaciones más recientes. La actualización introduce cambios relevantes que afectan directamente a las obligaciones de diligencia debida reforzada para sujetos obligados (entidades financieras, aseguradoras, auditores, asesores, sector inmobiliario, crypto, etc.).

 

Nuevas incorporaciones a la lista de terceros países de alto riesgo

A partir de hoy, se incorporan a la lista:

  • Bolivia
  • Islas Vírgenes Británicas

Estas jurisdicciones pasan a considerarse de alto riesgo PBC&FT, lo que implica la aplicación obligatoria de medidas reforzadas de diligencia debida en operaciones, clientes, contrapartes y estructuras societarias vinculadas.

 

Salidas de la lista

Dejan de estar incluidos como terceros países de alto riesgo:

  • Burkina Faso
  • Malí
  • Mozambique
  • Nigeria
  • Sudáfrica
  • Tanzania

La salida de estos países supone una reclasificación del riesgo a nivel UE, sin perjuicio de que las entidades mantengan evaluaciones propias basadas en riesgo.

 

Rusia: inclusión específica por deficiencias estratégicas

La actualización incorpora a Rusia en el Anexo IV del Reglamento, calificándola expresamente como: País de alto riesgo con deficiencias estratégicas en sus sistemas PBC&FT.

 

Esta inclusión tiene un impacto relevante en:

  • relaciones comerciales y financieras,
  • operaciones internacionales,
  • estructuras de grupo,
  • corresponsalías bancarias,
  • evaluación de sanciones y riesgo geopolítico.

 

Según la tabla consolidada de países de alto riesgo vigente a 29/01/2026, la UE mantiene una alineación parcial con las listas del GAFI, incorporando además criterios propios y anexos específicos (caso de Rusia, Irán o Corea del Norte)

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.

Impacto práctico para compliance y PBC&FT

Las organizaciones deben:

  • actualizar matrices de riesgo país,
  • revisar políticas de KYC / CDD / EDD,
  • ajustar screening de clientes y terceros,
  • documentar adecuadamente la reevaluación del riesgo.
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