Attilio Maria Casullo, Refinitiv: En España, estamos empezando a interiorizar el compliance, entendido como "hacer bien las cosas" y no simplemente "cubrirse las espaldas para evitar sanciones"

La compañía Refinitiv, parte de LSEG (London Stock Exchange Group), uno de los proveedores de datos e infraestructura de mercados financieros más grandes del mundo, provee información, noticias y tecnología que permiten a los clientes ejecutar decisiones críticas de inversión, negociación y riesgo con confianza. En la actualidad, cuenta con más de 40.000 clientes y 400.000 usuarios en 190 países. A principios de este año, firmó un acuerdo de patrocinio con la World Compliance Association, con el objetivo de promover, patrocinar y colaborar en todos los eventos que la World Compliance Association realiza en España.

Para conocer mejor la empresa y su actividad, entrevistamos a Attilio Maria Casullo, especialista en ventas de Refinitiv. Licenciado en Derecho por la Universitá di Napoli Federico II y por la Universidad de La Laguna, y tras haber cursado un Master en Negocio y Derecho de la Energía, ha trabajado 6 años en la Dirección de Servicios Jurídicos de Repsol, los últimos 3 en la Gerencia de Asuntos Legales y Prevención Penal. Empujado por su espíritu comercial, manteniendo el vínculo con el sector del compliance, en junio de 2019 ha decidido dar un salto al mundo de las ventas entrando a formar parte del equipo de Third Party Risk de Refinitiv, donde actualmente desarrolla con mucho entusiasmo su labor de especialista en ventas, asesorando los clientes a satisfacer sus necesidades.

¿Qué es Refinitiv y qué servicios ofrece Refinitiv en materia de compliance?

Refinitiv es la combinación de la experiencia y la innovación tecnológica: somos una empresa que lleva años siendo un referente en el mercado de Third Party Risk. Iniciamos siendo Reuters, una de las principales agencias de noticias a nivel mundial, y de quien seguimos recibiendo todas sus noticias. Y, desde este año, somos parte de LSEG (London Stock Exchange Group), otra gran empresa que lleva más de 300 años dentro del mundo de financiero. Y, por otro lado, somos una empresa que se esfuerza por brindar los mejores datos e información a nuestros clientes, utilizando la última tecnología y metodología. Llevamos años trabajando con Inteligencia Artificial y Aprendizaje Automático, además de las muchas soluciones que tenemos en versión cloud y API.

En materia de compliance ofrecemos servicios que abarcan todo el proceso de KYC, desde el screening inicial con nuestra herramienta World Check One, hasta cubrir las necesidades más específicas que puedan surgir en una due diligence con los informes de Refinitiv Due Diligence. También damos la posibilidad de externalizar los servicios de KYC a través de nuestros analistas expertos en la materia, todo ello para facilitar el trabajo a nuestros clientes.

¿Qué retos creéis que afronta el mercado financiero y cuáles son las asignaturas pendientes?

En un mundo tan volátil y cambiante como el que vivimos, las empresas necesitan una gran cantidad de datos de alta calidad y además es importante que puedan acceder a ellos de manera ágil y flexible. Ese es nuestro objetivo: hacer posible que las empresas puedan acceder de manera sencilla y desde cualquier dispositivo/lugar a los datos que necesiten. 

 Con respecto al mercado financiero, al estar cada vez más digitalizado, es necesario que se adopten medidas de control adecuadas para llevar a cabo el proceso de KYC. Refinitiv dispone de los diferentes productos que garantizan el cumplimiento de la regulación y, al mismo tiempo, son innovadores para hacer más fácil la experiencia del usuario y del cliente.

¿Cómo pueden las nuevas tecnologías enfrentar esos retos?

En Refinitiv, consideramos que las funcionalidades digitales (IA, ML, cloud…) están transformando rápidamente la industria de servicios y datos financieros al automatizar procesos, reducir riesgos y transformar los modelos comerciales. La automatización de tareas y procesos junto con el procesamiento rápido de datos de ML (Machine Learning/Aprendizaje Automático) brindan a los usuarios información y datos personalizados para que puedan tomar mejores decisiones de negocio. 

Habladnos del procedimiento de KYC. ¿Qué es?

El proceso Know Your Customer consiste en verificar que el cliente es quien dice ser, descartar un fraude de identitad o que realice, o haya realizado, alguna actividad relacionada con el blanqueo de capitales/financiación del terrorismo, sanciones internacionales y de esta forma darle título y acceso a los servicios o productos que quiera contratar y a los que desee acceder. El mismo procedimiento aplica también para la identificación de proveedores, socios de negocio y, en general, todos los terceros con los cuales se pretende instaurar una relación comercial.

Esta verificación se lleva a cabo a través de distintos métodos que pueden ser presenciales o digitales, estos últimos cada vez más difundidos. Es aquí donde Refinitiv desarrolla un papel fundamental para sus clientes, ayudándoles a cumplir con la regulación y los best practices mediante la aportación de datos de alta calidad, la más avanzada tecnología y un amplio expertise. World Check One es una herramienta capaz de reducir en un 90% los falsos positivos (para los que no sepan, se trata de los resultados que se obtienen tras realizar un screening en el proceso de identificación de los terceros) gracias a la información contenida y la tecnología aplicada, ahorrando tiempo y costes a sus clientes. 

Dada la situación sanitaria que hemos vivido en este último año alrededor del mundo, muchas empresas se han visto obligadas a implementar estos procesos digitales y en remoto. ¿Qué carencias habéis detectado en este sentido? ¿Cómo pueden mejorar sus procedimientos?

Con la pandemia Covid-19, las empresas han visto como los modelos tradicionales no ofrecían la agilidad y flexibilidad que se necesitaba y que creíamos tener. Y, ya no sólo planean, sino que actualmente están aumentando la inversión en transformación digital.

Con nuestros productos World Check One API, que permite una automatización del procedimiento de KYC, y Qual-ID que permite la posibilidad de verificar la identidad de los terceros de forma digital mediante un selfie, hemos dado a nuestros clientes la posibilidad de seguir realizando su actividad en máxima seguridad, cumpliendo con la regulación en materia de KYC y aumentando su volumen de negocios. Las Fintechs y las compañías de pagos online son solo algunos ejemplos de los sectores que ha visto crecer de manera exponencial su actividad, y Refinitiv ha sido un partner fundamental para lograrlo.  

¿Qué diferencias detectáis en los diferentes países con los que trabajáis?

Las diferencias fundamentales son dos: la regulación y la cultura. 

En España, la regulación es más suave con respecto a otros países de Europa (Francia, Alemania, Reino Unido, por ejemplo). Aquí la obligación de realizar el procedimiento de KYC recae sobre los sujetos que tienen más exposición y riesgo a delitos de blanqueo de capitales como pueden ser instituciones financieras, aseguradoras, empresas inmobiliarias, notarios, joyerías, casinos. Sin embargo, la regulación de otros países es más estricta y obliga a realizar un procedimiento de identificación de terceros a un colectivo más amplio, por lo que los sujetos obligados son más. Ahora bien, en los últimos años estamos observando un cambio de tendencia de nuestra regulación y cada vez las diferencias se van acortando. 

Con respecto a la cultura, en España estamos empezando a interiorizar el compliance, entendido como “hacer bien las cosas” y no simplemente “cubrirse las espaldas para evitar sanciones”. En países como EEUU, por ejemplo, llevan años aplicándolo. 

Hay una cosa, la más importante, que supera todas las diferencias: la satisfacción de nuestros clientes. El 99% está contento con nuestros servicios y nos recomiendan vivamente. Y esto es lo que más nos hace felices en Refinitiv. 

Desde la WCA, damos las gracias al entrevistado y a Refinitiv por este acuerdo de patrocinio, para apoyar la implantación y el mantenimiento de una cultura de compliance dentro de las empresas fomentando la actividad de la asociación.